Politika preprečevanja pranja denarja

Namen te politike preprečevanja pranja denarja

Namen tega pravilnika je preprečiti pranje denarja, financiranje terorizma, goljufije pri plačilih, krajo identitete, uporabo plačilnih metod tretjih oseb, zlorabo dokumentov in prikrivanje izvora sredstev.

HellSpin Slovenija se ne sme uporabljati kot storitev za prenos denarja, plačilni prenos, mehanizem za pretvorbo valut ali sredstvo za prikrivanje lastništva, premika ali namembnosti sredstev. Pologi morajo vključevati pristno igralniško dejavnost, dvigi pa se lahko revidirajo, če vaš račun, plačilo ali igralniško vedenje kažejo na povečano tveganje.

Pravni in regulativni okvir

HellSpin Slovenija je na tem spletnem mestu opisan kot blagovna znamka igralnic tretje osebe. Licenca za delovanje v tujini ne nadomešča nobene licence, ki jo zahteva veljavna lokalna zakonodaja. Uporabniki morajo preveriti, ali so dostop, registracija in uporaba dovoljeni tam, kjer prebivajo.

Zunanji ponudnik lahko izvaja AML, CTF, KYC, nadzor preprečevanja goljufij, kazni in varnost plačil. Ti nadzori so lahko strožji od ene kratke javne politike, zlasti v primerih velikega obsega transakcij, sumljivega plačilnega vedenja, uporabe bonusov, VIP aktivnosti ali različnih lokacij podatkov.

Obseg te politike

Ta politika preprečevanja pranja denarja opisuje nadzor, ki se lahko uporablja za dejavnosti igralnic, vključno z registracijo, preverjanjem identitete in starosti, pologi, dvigi, načini plačila, bonusi, igranjem, VIP dejavnostjo, neaktivnimi računi, kripto plačili in sumljivimi dejavnostmi.

Pravilnik velja ne glede na to, ali je dejavnost zaključena, poskušana, zavrnjena, odložena, preklicana ali nadzorovana s strani operaterja.

Preverjanje Poznajte svojo stranko

Preverjanje Know Your Customer (KYC) lahko preveri identiteto, starost, naslov, lastništvo plačilnih sredstev in legitimnost računa. Preverjanje je lahko potrebno pred pologi, med uporabo računa ali preden je dvig odobren.

Kdaj je morda potreben KYC

Operator lahko zahteva KYC med registracijo, pred prvim dvigom, po doseganju določenih omejitev pologa ali dviga, v primeru sumljive dejavnosti, pri spremembi načina plačila, ko obstajajo nasprotujoči si podatki o računu, med uporabo bonusa, med VIP dejavnostjo ali naključno.

Dokumenti, ki jih je mogoče zahtevati

• Potni list, osebna izkaznica ali vozniško dovoljenje.
• Dokazilo o naslovu, bančni izpisek ali račun za komunalne storitve.
• Dokazilo o lastništvu kartice, bančnega računa, e-denarnice ali denarnice.
• Selfi, preverjanje z živo ali video preverjanje.
• Dokazilo o viru sredstev ali premoženja.
• drugi dokumenti o preprečevanju pranja denarja, preprečevanju goljufij, varnosti plačil ali skladnosti;

Vsi dokumenti morajo biti veljavni, čitljivi, popolni, neurejeni in na ime igralca. Ponarejeni, tuji, urejeni ali zavajajoči dokumenti lahko povzročijo omejitev ali ukinitev računa.

Preverjanje starosti

Uporabniki morajo biti stari vsaj 21 let ali doseči zakonsko dovoljeno starost za igranje iger na srečo v njihovi jurisdikciji, če je ta višja. Mladoletnikom ni dovoljeno ustvarjati računa, opravljati pologov, igrati, prejemati bonusov ali zahtevati dvigov.

Upravljavec lahko zahteva identifikacijske dokumente ali dodatne dokaze za potrditev starosti. Lažni podatki o starosti se lahko štejejo za kršitev pravil računa in skladnosti.

Vir sredstev in vir premoženja

Vir sredstev se nanaša na specifičen vir sredstev, uporabljenih za depozite ali igralniške dejavnosti. Primeri vključujejo plačo, poslovni dohodek, prihranke, prodajo nepremičnin, donose naložb ali dediščino.

Vir bogastva opisuje igralčevo splošno ekonomsko ozadje ali položaj. Pomemben je lahko, ko obseg trgovanja, vzorci iger na srečo, VIP aktivnost ali plačilno vedenje zahtevajo nadaljnjo oceno tveganja.

Če igralec ne posreduje zadostnih informacij, lahko upravljavec omeji njegove vloge, odloži dvige, začasno ustavi igralno aktivnost ali preveri račun.

Zahteve glede načina plačila

Igralci naj uporabljajo le plačilne metode, ki so v njihovi lasti in so registrirane na njihovo ime. Ime na kartici, bančnem računu, e-denarnici ali denarnici se mora ujemati z imenom na igralčevem računu.

Plačilne metode tretjih oseb so same po sebi tvegane in jih je mogoče izključiti, če jih ponudnik izrecno odobri. Skrbnik lahko zahteva dokazilo o lastništvu, povrne sredstva na prvotno plačilno metodo, zavrne transakcije ali pregleda račun, če obstaja sum na plačila tretjih oseb, ukradena plačilna sredstva ali tveganja za preprečevanje pranja denarja.

Sledenje transakcijam

Upravljavec lahko spremlja transakcije, vedenje računov, vzorce plačil, vzorce iger, informacije o napravah, podatke IP in druge dejavnike tveganja. Spremljanje H je lahko avtomatizirano, ročno ali kombinirano.

Dejavniki tveganja lahko vključujejo hitre depozite in dvige, nizko aktivnost igre med depozitom in dvigom, več načinov plačila, pogoste spremembe IP-naslovov ali naprav, neskladja GEO, povezane račune, storna obračunavanja, neuspešna plačila, sumljivo uporabo bonusov ali nasprotujoče si dokumente.

Prepovedane dejavnosti

Naslednje dejavnosti so prepovedane na igralniški platformi, kot je HellSpin Slovenija, ali pa lahko povzročijo pregled, omejitev ali zaprtje računa;

• Uporaba platforme za prenos denarja ali prenos plačil.
• Polog brez dejanske igralne dejavnosti.
• Uporaba kartic, računov, denarnic ali načinov plačila tretjih oseb.
• Predložitev ponarejenih, ponarejenih ali dokumentov tretjih oseb.
• Odprite račun za drugo osebo.
• Več računov in usklajena uporaba bonusov.
• izogibanje ali zavrnitev preverjanj KYC.
• Obhod AML, sankcij ali geografskih omejitev.
• Skrivanje lokacije prek VPN-ja, proxyja ali podobnih metod.
• Goljufija s povračilom bremenitve ali spori glede zlorabe plačil.
• Uporaba platforme v povezavi z nezakonitimi dejavnostmi.

Obsežne obveznosti skrbnega pregleda

Če se ugotovi povečano tveganje za preprečevanje pranja denarja, goljufije, kazni ali plačila, lahko veljajo okrepljene zahteve glede skrbnega pregleda; To se lahko zgodi pri trgovanju z visokimi cenami, VIP aktivnosti, nenavadnih trgovalnih vzorcih, visokem tveganju v jurisdikcijah, upravičenosti do PEP, nasprotujočih si dokumentih ali več načinih plačila.

Napredna preverjanja lahko vključujejo dodatno preverjanje identitete, naslov prejema, bančne transakcije, dokazilo o sredstvih, dokazilo o izvoru sredstev, video preverjanje, ročno preverjanje skladnosti in revizijo ponudnika plačil.

Sankcije, države z omejitvami in jurisdikcije z visokim tveganjem

Upravljavec lahko nadzoruje igralce, načine plačila, države, IP-naslove, naprave, denarnice in druge podatke glede na sezname sankcij, omejene države, omejitve licenc, pravila ponudnikov plačilnih storitev in notranje kontrole tveganja.

Za vašo jurisdikcijo in druge regulirane trge velja tudi naslednje: Pred registracijo in pologom je treba preveriti lokalno zakonitost, regionalno razpoložljivost in okvir licenciranja. Uporabnikom ni dovoljeno zaobiti omejitev GEO, preverjanj sankcij ali zakonskih omejitev.

Igralci ali izplačila, povezana z jurisdikcijami z visokim tveganjem, so lahko predmet dodatnih kontrol. Upravljavec lahko zahteva dodatne dokumente, omeji pologe, odloži dvige, zavrne transakcije ali zavrne registracijo, če je tveganje nesprejemljivo.

Omejitve računa in preverjanje dviga

Upravljavec lahko po potrebi uporabi omejitve računa za preprečevanje pranja denarja, financiranja terorizma, preprečevanje goljufij, varnost plačil, sankcije, licenčne obveznosti ali notranjo oceno tveganja.

Omejitve lahko vključujejo blokiranje depozitov, odlog dvigov, onemogočanje bonusov, začasno ustavitev igralnih dejavnosti, zamrznitev dostopa do računa, omejitev načinov plačila, preklic čakajočih transakcij, zahtevo za dodatno preverjanje ali zaprtje računa.

Zahteve za dvig je mogoče pregledati pred obdelavo. Dvig se lahko zavleče, če KYC ni popoln, če je treba potrditi lastništvo načina plačila, preveriti pogoje bonusa, če obstaja sumljiva dejavnost ali so potrebni dodatni nadzori proti pranju denarja.

Trgovanje s kriptovalutami

Ta razdelek velja le, če so kriptovalute posebej ponujene na območju blagajne HellSpin Slovenija. Če kripto plačila niso na voljo, uporabniki ne smejo poskušati položiti ali dvigniti denarja z nepodprtimi metodami.

Transakcije kriptovalut so lahko predmet revizij za preprečevanje pranja denarja, revizij sankcij, nadzora denarnic, spremljanja transakcij in nadzora virov sredstev. Transakcije, povezane z mešalniki, sankcioniranimi denarnicami, goljufijami, ukradenimi sredstvi, menjalnicami z visokim tveganjem ali sumljivimi viri, so lahko zavrnjene, odložene ali preiskane.

Hranitev, varstvo podatkov in zaupnost

Skrbnik lahko shranjuje datoteke, potrebne za preprečevanje pranja denarja, preprečevanje goljufij, varnostna plačila, pravne, regulativne in poslovne namene. To lahko vključuje dokumente KYC, zgodovino transakcij, podatke o plačilih, podatke o dejavnostih na računu, komunikacijske podatke, dnevnike IP-naslovov, podatke o napravah, ocene tveganja in obvestila o skladnosti.

Osebni podatki bodo obdelani v skladu s politiko zasebnosti. Dostop do podatkov o skladnosti je treba odobriti le posameznikom, ponudnikom storitev ali organom, ki tak dostop potrebujejo zaradi pravnih dejavnosti, pravnih namenov, varnosti ali skladnosti.

Komunikacija

Vprašanja o preverjanju, nadzoru proti pranju denarja, preverjanju plačil ali omejitvah računa naslovite na uradnega ponudnika podpore tretje osebe. Za splošne uredniške informacije o tej informativni strani lahko uporabite kontaktni naslov, naveden v nogi spletnega mesta.

Zahteve v zvezi s skladnostjo lahko zahtevajo preverjanje računa. To spletno mesto ne more izvajati dvigov, sprejemati odločitev KYC in ne more nadomestiti preverjanja operaterja.