Retningslinjer mot hvitvasking av penger

Formålet med denne AML-policyen

Formålet med disse retningslinjene er å forhindre hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, betalingssvindel, identitetstyveri, bruk av betalingsmåter fra tredjeparter, misbruk av dokumenter og skjuling av midlenes opprinnelse.

HellSpin Norge kan ikke brukes som en pengeoverføringstjeneste, betalingsoverføring, valutakonverteringsmekanisme eller middel for å skjule eierskap, bevegelse eller destinasjon av midler. Innskudd bør involvere ekte spillaktivitet, og uttak kan revideres hvis kontoen, betalingen eller spillatferden din indikerer en økt risiko.

Juridisk og regulatorisk rammeverk

HellSpin Norge beskrives på dette nettstedet som et tredjeparts casinomerke. En offshore-lisens erstatter ikke noen lisens som kreves av gjeldende lokal lov. Brukere må bekrefte om tilgang, registrering og bruk er tillatt der de bor.

Den eksterne leverandøren kan implementere AML, CTF, KYC, svindelforebyggingskontroller, straffer og betalingssikkerhet. Disse kontrollene kan være strengere enn én kort offentlig policy, spesielt i tilfeller med høyt transaksjonsvolum, mistenkelig betalingsatferd, bonusbruk, VIP-aktivitet eller annen dataplassering.

Omfanget av denne policyen

Denne AML-policyen beskriver kontroller som kan gjelde for kasinoaktivitet, inkludert registrering, identitets- og aldersverifisering, innskudd, uttak, betalingsmetoder, bonuser, spilling, VIP-aktivitet, inaktive kontoer, kryptobetalinger og mistenkelig aktivitet.

Retningslinjene gjelder uavhengig av om en aktivitet er fullført, forsøkt, avvist, forsinket, kansellert eller kontrollert av operatøren.

Verifisering Kjenn din kunde

Kjenn din kunde (KYC)-sjekker kan bekrefte identitet, alder, adresse, eierskap til betalingsmetoder og legitimiteten til en konto. Verifisering kan være nødvendig før innskudd, under kontobruk eller før et uttak godkjennes.

Når KYC kan være nødvendig

Operatøren kan be om KYC under registrering, før første uttak, etter å ha nådd spesifikke innskudds- eller uttaksgrenser, ved mistenkelig aktivitet, ved endring av betalingsmetode, når det er motstridende kontodetaljer, under bruk av bonusen, under VIP-aktivitet eller tilfeldig.

Dokumenter som kan forespurtes

• Pass, ID eller førerkort.
• Bevis på adresse, kontoutskrift eller strømregning.
• Bevis på kort, bankkonto, e-lommebok eller lommebok.
• Selfie, liveness eller videoverifisering.
• Bevis på kilde til finansiering eller kilde til eiendeler.
• Andre dokumenter for AML, svindelforebygging, betalingssikkerhet eller samsvar;

Alle dokumenter må være gyldige, lesbare, fullstendige, uredigerte og i spillerens navn. Forfalskede, utenlandske, redigerte eller misvisende dokumenter kan føre til begrensning eller oppsigelse av en konto.

Aldersverifisering

Brukere må være minst 21 år gamle eller den lovlige spillealderen i deres jurisdiksjon, hvis høyere. Mindreårige har ikke lov til å opprette en konto, gjøre innskudd, spille, motta bonuser eller be om uttak.

Operatøren kan be om identifikasjonsdokumenter eller ytterligere bevis for å bekrefte alder. Falsk aldersinformasjon kan anses som et brudd på konto- og samsvarsregler.

Kilde til midler og kilde til eiendeler

Kilde til midler refererer til den spesifikke kilden til midler som brukes til innskudd eller gamblingaktiviteter. Eksempler inkluderer lønn, forretningsinntekt, sparing, salg av eiendom, investeringsavkastning eller arv.

Kilden til rikdom beskriver spillerens generelle økonomiske bakgrunn eller posisjon. Det kan bli viktig når handelsvolumer, spillmønstre, VIP-aktivitet eller betalingsatferd krever ytterligere risikovurdering.

Hvis en spiller ikke gir tilstrekkelig informasjon, kan operatøren begrense innskudd, utsette uttak, suspendere spillaktivitet eller sjekke kontoen.

Krav til betalingsmåte

Spillere bør kun bruke betalingsmetoder som de eier og er registrert i deres navn. Navnet på kortet, på bankkontoen, på e-lommeboken eller i lommeboken må samsvare med navnet på spillerens konto.

Tredjeparts betalingsmetoder er iboende risikable og kan ekskluderes hvis de uttrykkelig er godkjent av leverandøren. Administratoren kan be om bevis på eierskap, refundere penger til den opprinnelige betalingsmetoden, avvise transaksjoner eller gjennomgå kontoen hvis det er mistanke om tredjepartsbetalinger, stjålne betalingsmidler eller AML-risikoer.

Transaksjonssporing

Operatøren kan overvåke transaksjoner, kontoatferd, betalingsmønstre, spillmønstre, enhetsinformasjon, IP-data og andre risikofaktorer. H-overvåking kan være automatisert, manuell eller en kombinasjon.

Risikofaktorer kan omfatte raske innskudd og uttak, lav spillaktivitet mellom innskudd og uttak, flere betalingsmetoder, hyppige IP- eller enhetsendringer, GEO-avvik, tilkoblede kontoer, tilbakeført fakturering, mislykkede betalinger, mistenkelig bonusbruk eller motstridende dokumenter.

Forbudte aktiviteter

Følgende aktiviteter er forbudt på en kasinoplattform som HellSpin Norge eller kan føre til kontogjennomgang, begrensning eller stenging;

• Bruk plattformen til å overføre penger eller overføre betalinger.
• Innskudd uten faktisk spillaktivitet.
• Bruk av tredjepartskort, kontoer, lommebøker eller betalingsmetoder.
• Innsending av falske, forfalskede eller tredjepartsdokumenter.
• Åpne en konto for en annen person.
• Multi-kontoføring og koordinert bruk av bonuser.
• unngåelse eller avslag på KYC-sjekker.
• Omgåelse av AML, sanksjoner eller GEO-begrensninger.
• Skjuler du posisjonen din via VPN, proxy eller lignende metoder.
• Tvister om tilbakebetaling eller misbruk av betaling.
• Bruk av plattformen i forbindelse med ulovlig aktivitet.

Omfattende due diligence-forpliktelser

Forsterkede krav til aktsomhet kan gjelde hvis det identifiseres økt risiko for hvitvasking av penger, svindel, straffer eller betalinger; Dette kan skje med høy handel, VIP-aktivitet, uvanlige handelsmønstre, høy jurisdiksjonsrisiko, PEP-kvalifisering, motstridende dokumenter eller flere betalingsmetoder.

Avanserte kontroller kan omfatte ytterligere identitetsverifisering, kvitteringsadresse, banktransaksjoner, bevis på midler, bevis på opprinnelsesmidler, videoverifisering, manuell samsvarskontroll og revisjon av betalingsleverandør.

Sanksjoner, begrensede land og høyrisikojurisdiksjoner

Operatøren kan kontrollere spillere, betalingsmetoder, land, IP-adresser, enheter, lommebøker og andre data mot sanksjonslister, begrensede land, lisensbegrensninger, regler for betalingsleverandører og interne risikokontroller.

For din jurisdiksjon og andre regulerte markeder gjelder også følgende: Lokal lovlighet, regional tilgjengelighet og lisensrammeverk bør kontrolleres før registrering og innskudd. Brukere har ikke lov til å omgå GEO-restriksjoner, sanksjonskontroller eller juridiske restriksjoner.

Spillere eller utbetalinger tilknyttet jurisdiksjoner med høy risiko kan være underlagt ytterligere kontroller. Operatøren kan be om ytterligere dokumenter, ja begrense innskudd, utsette uttak, avvise transaksjoner eller nekte registrering hvis risikoen er uakseptabel.

Kontogrenser og uttaksverifisering

Operatøren kan iverksette kontobegrensninger om nødvendig for AML, CTF, svindelforebygging, betalingssikkerhet, sanksjoner, lisensforpliktelser eller intern risikovurdering.

Restriksjoner kan omfatte blokkering av innskudd, forsinkelse av uttak, deaktivering av bonus, suspendering av spillaktivitet, frysing av kontotilgang, begrensning av betalingsmetoder, kansellering av ventende transaksjoner, be om ytterligere verifisering eller lukking av kontoen.

Uttaksforespørsler kan gjennomgås før behandling. Uttaket kan bli forsinket hvis KYC ikke er fullført, eierskap til betalingsmetoden må bekreftes, bonusvilkårene må sjekkes, det er mistenkelig aktivitet eller ytterligere AML-kontroller kreves.

Handel med kryptovalutaer

Denne delen gjelder kun hvis kryptovalutaer spesifikt tilbys i HellSpin Norge-kassen. Hvis kryptobetalinger ikke er tilgjengelige, bør brukerne ikke forsøke å sette inn eller ta ut penger ved hjelp av metoder som ikke støttes.

Kryptotransaksjoner kan bli underlagt AML-revisjoner, sanksjonsrevisjoner, lommebokkontroller, transaksjonsovervåking og kontroll av kapitalkilder, der det finnes transaksjoner relatert til miksere, sanksjonerte lommebøker, svindel, stjålne midler, høyrisikobørser eller mistenkelige kilder som kan bli avvist, ja bli forsinket eller etterforsket.

Oppbevaring, databeskyttelse og konfidensialitet

Administratoren kan lagre filer som er nødvendige for AML, svindelforebygging, sikkerhetsbetaling, juridiske, regulatoriske og forretningsmessige formål. Dette kan inkludere KYC-dokumenter, transaksjonshistorikk, betalingsdata, aktivitetskontodata, kommunikasjonsdata, IP-logger, enhetsdata, estimater, risiko og samsvarsvarsler.

Personopplysninger vil bli behandlet i samsvar med personvernerklæringen. Tilgang til samsvarsdata skal kun gis til enkeltpersoner, leverandører, tjenester eller myndigheter som krever slik tilgang av juridiske årsaker, juridiske formål, sikkerhets- eller samsvarsgrunner.

Kommunikasjon

Spørsmål om verifisering, AML-kontroll, betalingsverifisering eller kontobegrensninger bør rettes til tredjepartens offisielle supportleverandør. For generell redaksjonell informasjon om denne informasjonssiden kan du bruke kontaktadressen som er oppgitt i bunnteksten på nettstedet.

Samsvarsrelaterte forespørsler kan kreve verifisering av konto. Dette nettstedet kan ikke foreta uttak, ta KYC-beslutninger og kan ikke erstatte operatørverifisering.