Pénzmosás elleni szabályzat

A pénzmosás elleni szabályzat célja

A szabályzat célja a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozásának, a fizetési csalásoknak, a személyazonosság-lopásnak, a harmadik felek által használt fizetési módoknak, a dokumentumokkal való visszaélésnek és a pénzeszközök eredetének eltitkolásának megakadályozása.

A HellSpin Magyarország nem használható pénzátutalási szolgáltatásként, fizetési átutalásként, valutaátváltási mechanizmusként vagy a pénzeszközök tulajdonjogának, mozgásának vagy céljának elfedésére szolgáló eszközként. A befizetéseknek valódi játéktevékenységet kell magukban foglalniuk, a kifizetések pedig auditálhatók, ha a számlád, a fizetési vagy játéktevékenységed fokozott kockázatot jelez.

Jogi és szabályozási keretrendszer

A HellSpin Magyarország ezen az oldalon harmadik fél kaszinómárkának minősül. A külföldi engedély nem helyettesíti a vonatkozó helyi törvények által előírt engedélyeket. A felhasználóknak ellenőrizniük kell, hogy a hozzáférés, a regisztráció és a használat engedélyezett-e a lakóhelyükön.

A külső szolgáltató bevezethet AML, CTF, KYC, csalásmegelőzési ellenőrzéseket, büntetéseket és fizetésbiztonságot. Ezek az ellenőrzések szigorúbbak lehetnek, mint egyetlen rövid nyilvános szabályzat, különösen nagy tranzakciószám, gyanús fizetési viselkedés, bónuszfelhasználás, VIP tevékenység vagy eltérő adattárolás esetén.

A szabályzat hatálya

Ez a pénzmosás elleni szabályzat leírja azokat az ellenőrzéseket, amelyek a kaszinótevékenységre vonatkozhatnak, beleértve a regisztrációt, a személyazonosság és az életkor ellenőrzését, a befizetéseket, a kifizetéseket, a fizetési módokat, a bónuszokat, a játékmenetet, a VIP-tevékenységet, az inaktív fiókokat, a kriptofizetéseket és a gyanús tevékenységeket.

A szabályzat attól függetlenül érvényes, hogy egy tevékenységet befejeztek, megkíséreltek, elutasítottak, késleltettek, töröltek vagy az üzemeltető irányított-e.

Ismerd meg az ügyfeledet - Ellenőrzés

Az „Ismerd meg az ügyfeledet” (KYC) ellenőrzések igazolhatják a személyazonosságot, az életkort, a címet, a fizetési módok tulajdonjogát és a számla jogosságát. Az ellenőrzésre befizetések előtt, a számla használata során vagy a kifizetés jóváhagyása előtt lehet szükség.

Mikor lehet szükség KYC-re?

Az üzemeltető kérhet KYC-t regisztrációkor, az első kifizetés előtt, bizonyos befizetési vagy kifizetési limitek elérése után, gyanús tevékenység esetén, fizetési mód módosításakor, ütköző számlaadatok esetén, a bónusz használata során, VIP tevékenység során vagy véletlenszerűen.

Kérhető dokumentumok

• Útlevél, személyi igazolvány vagy jogosítvány.
• Cím igazolása, bankszámlakivonat vagy közüzemi számla.
• Kártya, bankszámla, elektronikus pénztárca tulajdonjogának vagy pénztárcájának igazolása.
• Szelfi, élőkép vagy videós ellenőrzés.
• A pénzeszközök vagy a vagyon forrásának igazolása.
• egyéb pénzmosás elleni, csalásmegelőzési, fizetésbiztonsági vagy megfelelőségi dokumentumok;

Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak, teljesnek, szerkesztetlennek és a játékos nevére szólónak kell lennie. A hamisított, idegen, szerkesztett vagy félrevezető dokumentumok a fiók korlátozását vagy megszüntetését eredményezhetik.

Korhatár ellenőrzése

A felhasználóknak legalább 21 évesnek kell lenniük, vagy el kell érniük a joghatóságukban előírt szerencsejáték-korhatárt, ha az magasabb. Kiskorúak nem hozhatnak létre fiókot, nem fizethetnek be, nem játszhatnak, nem kaphatnak bónuszokat, és nem kérhetnek kifizetéseket.

Az üzemeltető személyazonosító okmányokat vagy további bizonyítékokat kérhet az életkor megerősítéséhez. A hamis életkorra vonatkozó információk a számla- és megfelelőségi szabályok megsértésének minősülhetnek.

A pénzeszközök forrása és a vagyon forrása

A pénzeszközök forrása a befizetésekhez vagy szerencsejáték-tevékenységekhez felhasznált pénzeszközök konkrét forrására utal. Ilyenek például a fizetés, az üzleti jövedelem, a megtakarítások, az ingatlaneladás, a befektetési hozamok vagy az örökség.

A vagyon forrása a játékos általános gazdasági hátterét vagy helyzetét írja le. Fontossá válhat, amikor a kereskedési volumenek, a szerencsejáték-minták, a VIP-tevékenység vagy a fizetési viselkedés további kockázatértékelést igényel.

Ha egy játékos nem ad meg elegendő információt, az üzemeltető korlátozhatja a befizetéseit, késleltetheti a kifizetéseket, felfüggesztheti a játéktevékenységet, vagy ellenőrizheti a számlát.

Fizetési mód követelményei

A játékosok csak olyan fizetési módokat használhatnak, amelyekkel rendelkeznek, és amelyek a nevükre vannak regisztrálva. A kártyán, a bankszámlán, az elektronikus pénztárcán vagy a pénztárcában szereplő névnek meg kell egyeznie a játékos számláján szereplő névvel.

A harmadik féltől származó fizetési módok eleve kockázatosak, és kizárhatók, ha a szolgáltató kifejezetten jóváhagyja. Az adminisztrátor kérheti a tulajdonjog igazolását, visszatérítheti az összeget az eredeti fizetési módra, elutasíthatja a tranzakciókat, vagy felülvizsgálhatja a fiókot, ha gyanú merül fel harmadik féltől származó fizetésekre, ellopott fizetési eszközökre vagy pénzmosás elleni kockázatokra.

Tranzakciókövetés

Az üzemeltető figyelemmel kísérheti a tranzakciókat, a fiók viselkedését, a fizetési mintákat, a játékmintákat, az eszközinformációkat, az IP-adatokat és egyéb kockázati tényezőket. A H-monitorozás lehet automatizált, manuális vagy ezek kombinációja.

A kockázati tényezők közé tartozhatnak a gyors befizetések és kifizetések, az alacsony játékaktivitás a befizetés és a kifizetés között, a több fizetési mód, a gyakori IP-cím vagy eszközváltás, a földrajzi eltérések, a csatlakoztatott számlák, a visszafordított számlázások, a sikertelen fizetések, a gyanús bónuszfelhasználás vagy az ellentmondó dokumentumok.

Tiltott tevékenységek

A következő tevékenységek tilosak egy olyan kaszinóplatformon, mint a HellSpin Magyarország, vagy fiókfelülvizsgálathoz, korlátozáshoz vagy bezáráshoz vezethetnek;

• A platform használata pénzátutalásra vagy fizetések átutalására.
• Befizetés tényleges játéktevékenység nélkül.
• Harmadik féltől származó kártyák, számlák, pénztárcák vagy fizetési módok használata.
• Hamis, manipulált vagy harmadik féltől származó dokumentumok benyújtása.
• Nyisson számlát egy másik személynek.
• Többfiókos fizetés és a bónuszok összehangolt felhasználása.
• KYC ellenőrzések megkerülése vagy megtagadása.
• A pénzmosás elleni küzdelem, a szankciók vagy a földrajzi korlátozások megkerülése.
• Elrejti tartózkodási helyét VPN, proxy vagy hasonló módszerek segítségével.
• Visszaterhelési csalás vagy visszaélésszerű fizetési viták.
• A platform használata illegális tevékenységgel összefüggésben.

Széleskörű átvilágítási kötelezettségek

Fokozott átvilágítási követelmények vonatkozhatnak, ha megnövekedett pénzmosás, csalás, büntetés vagy fizetési kockázatokat azonosítanak; Ez előfordulhat magas kereskedési volumen, VIP-tevékenység, szokatlan kereskedési minták, magas joghatósági kockázat, PEP-jogosultság, ütköző dokumentumok vagy több fizetési mód esetén.

A speciális ellenőrzések magukban foglalhatják a további személyazonosság-ellenőrzést, a nyugta címét, a banki tranzakciókat, a pénzeszközök igazolását, az eszközök származási igazolását, a videós ellenőrzést, a manuális megfelelőségi ellenőrzést és a fizetési szolgáltató auditálását.

Szankciók, korlátozott országok és magas kockázatú joghatóságok

Az üzemeltető a szankciós listák, a korlátozott országok, az engedélykorlátozások, a fizetési szolgáltatók szabályai és a belső kockázatellenőrzések alapján szabályozhatja a játékosokat, a fizetési módokat, az országokat, az IP-címeket, az eszközöket, a pénztárcákat és egyéb adatokat.

Az Ön joghatóságában és más szabályozott piacokon a következők is érvényesek: A regisztráció és a befizetés előtt ellenőrizni kell a helyi jogszerűséget, a regionális elérhetőséget és az engedélyezési keretrendszert. A felhasználók nem kerülhetik meg a GEO-korlátozásokat, a szankcióellenőrzéseket vagy a jogi korlátozásokat.

A magas kockázatú joghatóságokhoz tartozó játékosok vagy kifizetések további ellenőrzéseknek lehetnek kitéve. Az üzemeltető további dokumentumokat kérhet, korlátozhatja a befizetéseket, késleltetheti a kifizetéseket, elutasíthatja a tranzakciókat, vagy megtagadhatja a regisztrációt, ha a kockázat elfogadhatatlan.

Számlalimitek és kifizetések ellenőrzése

Az üzemeltető szükség esetén számlakorlátozásokat alkalmazhat pénzmosás, terrorizmus elleni küzdelem, csalásmegelőzés, fizetésbiztonság, szankciók, engedélyezési kötelezettségek vagy belső kockázatértékelés céljából.

A korlátozások magukban foglalhatják a befizetések blokkolását, a kifizetések késleltetését, a bónusz letiltását, a játéktevékenység felfüggesztését, a fiókhoz való hozzáférés befagyasztását, a fizetési módok korlátozását, a függőben lévő tranzakciók törlését, további ellenőrzés kérését vagy a fiók lezárását.

A kifizetési kérelmeket a feldolgozás előtt felülvizsgálhatjuk. A kifizetés késhet, ha a KYC nem teljes, meg kell erősíteni a fizetési mód tulajdonjogát, ellenőrizni kell a bónusz feltételeit, gyanús tevékenység van, vagy további AML-ellenőrzésekre van szükség.

Kriptovaluták kereskedése

Ez a szakasz csak akkor érvényes, ha a HellSpin Magyarország fizetési területén kifejezetten kriptovaluták vannak kínálva. Ha a kriptofizetések nem érhetők el, a felhasználóknak nem szabad megpróbálniuk nem támogatott módszerekkel befizetni vagy kivenni.

A kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciók AML-ellenőrzések, szankcióellenőrzések, pénztárca-ellenőrzések, tranzakció-monitorozás és a pénzeszközök forrásának ellenőrzése alá eshetnek, amennyiben a keverőkkel, szankcionált pénztárcákkal, csalással, ellopott pénzeszközökkel, magas kockázatú tőzsdékkel vagy gyanús forrásokkal kapcsolatos tranzakciók elutasításra, késleltetésre vagy kivizsgálásra kerülnek.

Megőrzés, adatvédelem és titoktartás

Az Adminisztrátor tárolhat olyan fájlokat, amelyek pénzmosás elleni küzdelemhez, csalás megelőzéséhez, biztonságos fizetéshez, jogi, szabályozási és üzleti célokra szükségesek. Ezek magukban foglalhatják a KYC dokumentumokat, a tranzakcióelőzményeket, a fizetési adatokat, a tevékenységi számlaadatokat, a kommunikációs adatokat, az IP-naplókat, az eszközadatokat, a kockázatbecsléseket és a megfelelőségi értesítéseket.

A személyes adatokat az Adatvédelmi Szabályzatnak megfelelően dolgozzuk fel. A megfelelőségi adatokhoz való hozzáférést csak olyan magánszemélyek, szolgáltatók, szolgáltatások vagy hatóságok számára szabad biztosítani, akiknek jogi személyeknek, jogi célokból, biztonsági vagy megfelelőségi okokból van szükségük ilyen hozzáférésre.

Kommunikáció

Az ellenőrzéssel, a pénzmosás elleni védekezéssel, a fizetésellenőrzéssel vagy a számlakorlátozásokkal kapcsolatos kérdéseket a harmadik fél hivatalos ügyfélszolgálatához kell intézni. Az információs oldallal kapcsolatos általános szerkesztői információkért használja az oldal láblécében megadott elérhetőségi címet.

A megfelelőséggel kapcsolatos kérésekhez szükség lehet a fiók ellenőrzésére. Ez a weboldal nem tud kifizetéseket végrehajtani, KYC-döntést hozni, és nem helyettesíti a kezelő ellenőrzését.