Politik mod hvidvaskning af penge

Formålet med denne AML-politik

Formålet med denne politik er at forhindre hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme, betalingssvindel, identitetstyveri, brug af betalingsmetoder fra tredjeparter, misbrug af dokumenter og skjulning af midlernes oprindelse.

HellSpin Danmark kan ikke bruges som en pengeoverførselstjeneste, betalingsoverførsel, valutakonverteringsmekanisme eller middel til at skjule ejerskab, bevægelse eller destination af midler. Indbetalinger skal involvere ægte spilaktivitet, og udbetalinger kan revideres, hvis din konto, betaling eller spilleadfærd indikerer en øget risiko.

Juridisk og lovgivningsmæssig ramme

HellSpin Danmark beskrives på denne side som et tredjeparts casinobrand. En offshore-licens erstatter ikke nogen licens, der kræves af gældende lokal lov. Brugere skal kontrollere, om adgang, registrering og brug er tilladt, hvor de bor.

Den eksterne udbyder kan implementere AML, CTF, KYC, kontroller til forebyggelse af svindel, sanktioner og betalingssikkerhed. Disse kontroller kan være strengere end én kort offentlig politik, især i tilfælde af et stort antal transaktioner, mistænkelig betalingsadfærd, bonusbrug, VIP-aktivitet eller anden dataplacering.

Anvendelsesområde for denne politik

Denne AML-politik beskriver kontroller, der kan gælde for casinoaktivitet, herunder registrering, identitets- og aldersbekræftelse, indbetalinger, udbetalinger, betalingsmetoder, bonusser, gameplay, VIP-aktivitet, inaktive konti, kryptobetalinger og mistænkelig aktivitet.

Politikken gælder uanset om en aktivitet er afsluttet, forsøgt, afvist, forsinket, annulleret eller kontrolleret af operatøren.

Verifikation Kend din kunde

Know Your Customer (KYC)-tjek kan verificere identitet, alder, adresse, ejerskab af betalingsmetoder og legitimiteten af ​​en konto. Verifikation kan være påkrævet før indbetalinger, under kontobrug eller før en udbetaling godkendes.

Hvornår KYC kan være påkrævet

Operatøren kan anmode om KYC under registrering, før første udbetaling, efter at have nået specifikke ind- eller udbetalingsgrænser, i tilfælde af mistænkelig aktivitet, ved ændring af betalingsmetode, når der er modstridende kontooplysninger, under brug af bonussen, under VIP-aktivitet eller tilfældigt.

Dokumenter, der kan anmodes om

• Pas, ID eller kørekort.
• Bevis for adresse, bankudtog eller regning.
• Bevis for ejerskab af kort, bankkonto, e-wallet eller wallet.
• Selfie, liveness eller videoverifikation.
• Bevis for finansieringskilde eller aktivkilde.
• Andre dokumenter vedrørende hvidvaskning af penge, forebyggelse af svindel, betalingssikkerhed eller overholdelse af regler;

Alle dokumenter skal være gyldige, læselige, komplette, uredigerede og i spillerens navn. Forfalskede, udenlandske, redigerede eller vildledende dokumenter kan resultere i begrænsning eller lukning af en konto.

Aldersverifikation

Brugere skal være mindst 21 år gamle eller den lovlige spillealder i deres jurisdiktion, hvis den er højere. Mindreårige må ikke oprette en konto, foretage indbetalinger, spille, modtage bonusser eller anmode om udbetalinger.

Operatøren kan anmode om identifikationsdokumenter eller yderligere beviser for at bekræfte alder. Falske aldersoplysninger kan betragtes som en overtrædelse af konto- og complianceregler.

Kilde til midler og kilde til aktiver

Kilde til midler refererer til den specifikke kilde til midler, der bruges til indbetalinger eller spilaktiviteter. Eksempler omfatter løn, forretningsindkomst, opsparing, salg af ejendom, investeringsafkast eller arv.

Kilden til formue beskriver spillerens generelle økonomiske baggrund eller position. Det kan blive vigtigt, når handelsvolumener, spillemønstre, VIP-aktivitet eller betalingsadfærd kræver yderligere risikovurdering.

Hvis en spiller ikke giver tilstrækkelige oplysninger, kan operatøren begrænse sine indbetalinger, forsinke udbetalinger, suspendere spilaktivitet eller kontrollere kontoen.

Krav til betalingsmetoder

Spillere bør kun bruge betalingsmetoder, som de ejer, og som er registreret i deres navn. Navnet på kortet, på bankkontoen, på e-wallet eller i wallet skal stemme overens med navnet på spillerens konto.

Tredjepartsbetalingsmetoder er i sagens natur risikable og kan udelukkes, hvis de udtrykkeligt er godkendt af udbyderen. Administratoren kan anmode om bevis for ejerskab, refundere penge til den oprindelige betalingsmetode, afvise transaktioner eller gennemgå kontoen, hvis der er mistanke om tredjepartsbetalinger, stjålne betalingsmidler eller AML-risici.

Transaktionssporing

Operatøren kan overvåge transaktioner, kontoadfærd, betalingsmønstre, spilmønstre, enhedsoplysninger, IP-data og andre risikofaktorer. H-overvågning kan være automatiseret, manuel eller en kombination.

Risikofaktorer kan omfatte hurtige ind- og udbetalinger, lav spilaktivitet mellem ind- og udbetaling, flere betalingsmetoder, hyppige IP- eller enhedsændringer, GEO-afvigelser, forbundne konti, tilbageførte faktureringer, mislykkede betalinger, mistænkelig bonusbrug eller modstridende dokumenter.

Forbudte aktiviteter

Følgende aktiviteter er forbudt på en casinoplatform som HellSpin Danmark eller kan resultere i kontogennemgang, begrænsning eller lukning;

• Brug platformen til at overføre penge eller overføre betalinger.
• Indbetaling uden faktisk spilaktivitet.
• Brug af tredjepartskort, konti, tegnebøger eller betalingsmetoder.
• Indsend falske, forfalskede eller tredjepartsdokumenter.
• Åbn en konto for en anden person.
• Multi-kontering og koordineret brug af bonusser.
• undgåelse eller afvisning af KYC-tjek.
• Omgåelse af AML, sanktioner eller GEO-restriktioner.
• Skjuler du din placering via en VPN, proxy eller lignende metoder.
• Tvister om tilbagebetalingsbedrageri eller misbrug af betaling.
• Brug af platformen i forbindelse med ulovlig aktivitet.

Omfattende due diligence-forpligtelser

Skærpede due diligence-krav kan gælde, hvis der identificeres øgede AML-, bedrageri-, bøde- eller betalingsrisici; Dette kan ske med høj handel, VIP-aktivitet, usædvanlige handelsmønstre, høj jurisdiktionrisiko, PEP-berettigelse, modstridende dokumenter eller flere betalingsmetoder.

Avancerede kontroller kan omfatte yderligere identitetsbekræftelse, kvitteringsadresse, banktransaktioner, bevis for midler, bevis for oprindelse af aktiver, videobekræftelse, manuel compliance-kontrol og revision af betalingsudbyder.

Sanktioner, begrænsede lande og højrisikojurisdiktioner

Operatøren kan kontrollere spillere, betalingsmetoder, lande, IP-adresser, enheder, tegnebøger og andre data i forhold til sanktionslister, begrænsede lande, licensrestriktioner, betalingsudbyderregler og interne risikokontroller.

For din jurisdiktion og andre regulerede markeder gælder også følgende: Den lokale lovlighed, regionale tilgængelighed og licensrammer bør kontrolleres før registrering og indbetaling. Brugere har ikke tilladelse til at omgå GEO-restriktioner, sanktionskontroller eller juridiske restriktioner.

Spillere eller udbetalinger forbundet med højrisikojurisdiktioner kan være underlagt yderligere kontroller. Operatøren kan anmode om yderligere dokumenter, ja, begrænse indbetalinger, forsinke udbetalinger, afvise transaktioner eller nægte registrering, hvis risikoen er uacceptabel.

Kontogrænser og bekræftelse af udbetalinger

Operatøren kan anvende kontorestriktioner, hvis det er nødvendigt for AML, CTF, forebyggelse af svindel, betalingssikkerhed, sanktioner, licensforpligtelser eller intern risikovurdering.

Begrænsninger kan omfatte blokering af indbetalinger, forsinkelse af udbetalinger, deaktivering af bonusser, suspendering af spilaktivitet, spærring af adgang til konto, begrænsning af betalingsmetoder, annullering af ventende transaktioner, anmodning om yderligere verifikation eller lukning af kontoen.

Udbetalingsanmodninger kan gennemgås før behandling. Udbetalingen kan blive forsinket, hvis KYC ikke er fuldført, ejerskabet af betalingsmetoden skal bekræftes, bonusbetingelserne skal kontrolleres, der er mistænkelig aktivitet, eller yderligere AML-kontroller er påkrævet.

Handel med kryptovalutaer

Dette afsnit gælder kun, hvis kryptovalutaer specifikt tilbydes i HellSpin Danmark-kassen. Hvis kryptobetalinger ikke er tilgængelige, bør brugerne ikke forsøge at indbetale eller hæve ved hjælp af ikke-understøttede metoder.

Kryptotransaktioner kan være underlagt AML-revisioner, sanktionsrevisioner, tegnebogskontroller, transaktionsovervågning og kontrol af pengekilder, hvor der er transaktioner relateret til mixere, sanktionerede tegnebøger, svindel, stjålne midler, højrisikoudvekslinger eller mistænkelige kilder, der kan blive afvist, ja, blive forsinket eller undersøgt.

Opbevaring, databeskyttelse og fortrolighed

Administratoren kan gemme filer, der er nødvendige til AML, forebyggelse af svindel, sikkerhedsbetaling, juridiske, lovgivningsmæssige og forretningsmæssige formål. Dette kan omfatte KYC-dokumenter, transaktionshistorik, betalingsdata, aktivitetskontodata, kommunikationsdata, IP-logfiler, enhedsdata, risikoestimater og overholdelsesmeddelelser.

Personoplysninger behandles i overensstemmelse med privatlivspolitikken. Adgang til compliance-data bør kun gives til enkeltpersoner, udbydere, tjenester eller myndigheder, der kræver sådan adgang af juridiske årsager, juridiske formål, sikkerheds- eller compliance-årsager.

Kommunikation

Spørgsmål om verifikation, AML-kontrol, betalingsverifikation eller kontobegrænsninger skal rettes til tredjepartens officielle supportudbyder. For generelle redaktionelle oplysninger om denne informationsside kan du bruge kontaktadressen angivet i sidefoden på siden.

Overholdelsesrelaterede anmodninger kan kræve verifikation af konto. Denne hjemmeside kan ikke foretage udbetalinger, træffe KYC-beslutninger og kan ikke erstatte operatørverifikation.