Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung

Zweck dieser AML-Richtlinie

Zweck dieser Richtlinie ist die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Zahlungsbetrug, Identitätsdiebstahl, der Nutzung von Zahlungsmethoden Dritter, dem Missbrauch von Dokumenten sowie der Verschleierung der Herkunft von Geldern.

HellSpin Schweiz darf nicht als Dienstleistung für Geldtransfers, Währungsumrechnungen oder zur Verschleierung von Eigentumsverhältnissen, Geldflüssen oder Zielorten von Geldern genutzt werden. Einzahlungen sollten mit tatsächlichen Spielaktivitäten verbunden sein; Auszahlungen können überprüft werden, falls Ihr Konto, Ihr Zahlungsverhalten oder Ihr Spielverhalten auf ein erhöhtes Risiko hindeuten.

Rechtlicher und regulatorischer Rahmen

Auf dieser Website wird HellSpin Schweiz als Casino-Marke eines Drittanbieters vorgestellt. Eine Offshore-Lizenz ersetzt keine Lizenz, die nach geltendem lokalen Recht erforderlich ist. Nutzer müssen selbst prüfen, ob der Zugriff, die Registrierung und die Nutzung an ihrem Wohnort zulässig sind.

Der externe Anbieter kann Kontrollen zur Geldwäscheprävention (AML), Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (CTF), Identitätsprüfung (KYC) und Betrugsprävention sowie Sanktionen und Massnahmen zur Zahlungssicherheit implementieren. Diese Kontrollen können strenger ausfallen als die allgemeinen Richtlinien, insbesondere bei hohem Transaktionsvolumen, verdächtigem Zahlungsverhalten, Bonusnutzung, VIP-Aktivitäten oder abweichenden Datenstandorten.

Geltungsbereich dieser Richtlinie

Diese AML-Richtlinie (zur Bekämpfung von Geldwäsche) beschreibt Kontrollmassnahmen, die für Casino-Aktivitäten gelten können, darunter Registrierung, Identitäts- und Altersprüfung, Ein- und Auszahlungen, Zahlungsmethoden, Boni, Spielverlauf, VIP-Aktivitäten, inaktive Konten, Kryptozahlungen sowie verdächtige Aktivitäten.

Diese Richtlinie gilt unabhängig davon, ob eine Aktivität abgeschlossen, versucht, abgelehnt, verzögert, storniert oder vom Betreiber kontrolliert wird.

Verifizierung (Know Your Customer)

Im Rahmen der „Know Your Customer“-Verfahren (KYC) können Identität, Alter, Adresse, Inhaberschaft der Zahlungsmethoden sowie die Rechtmässigkeit des Kontos überprüft werden. Eine Verifizierung kann vor Einzahlungen, während der Nutzung des Kontos oder vor der Genehmigung einer Auszahlung erforderlich sein.

Wann eine KYC-Prüfung erforderlich sein kann

Der Betreiber kann eine KYC-Überprüfung verlangen: während der Registrierung, vor der ersten Auszahlung, nach Erreichen bestimmter Ein- oder Auszahlungslimits, bei verdächtigen Aktivitäten, bei Änderung der Zahlungsmethode, bei widersprüchlichen Kontodaten, während der Nutzung eines Bonus, im Rahmen von VIP-Aktivitäten oder nach dem Zufallsprinzip.

Anforderbare Dokumente

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein.
• Adressnachweis, Kontoauszug oder Rechnung eines Versorgungsunternehmens.
• Nachweis über den Besitz der Karte, des Bankkontos oder der E-Wallet.
• Verifizierung mittels Selfie, Lebendigkeitsprüfung (Liveness-Check) oder Video.
• Nachweis der Mittelherkunft oder der Herkunft des Vermögens.
• Sonstige Dokumente zu Geldwäscheprävention (AML), Betrugsprävention, Zahlungssicherheit oder Compliance;

Alle Dokumente müssen gültig, lesbar, vollständig und unverändert sein sowie auf den Namen des Spielers lauten. Gefälschte, fremde, bearbeitete oder irreführende Dokumente können zur Einschränkung oder Schliessung eines Kontos führen.

Altersüberprüfung

Nutzer müssen mindestens 21 Jahre alt sein oder das in ihrer jeweiligen Rechtsordnung geltende gesetzliche Mindestalter für Glücksspiele erreicht haben, sofern dieses höher ist. Minderjährigen ist es untersagt, ein Konto zu eröffnen, Einzahlungen zu tätigen, zu spielen, Boni zu erhalten oder Auszahlungen zu beantragen.

Der Betreiber kann Identitätsdokumente oder zusätzliche Nachweise zur Altersbestätigung anfordern. Falsche Angaben zum Alter können als Verstoss gegen die Konto- und Compliance-Regeln gewertet werden.

Herkunft der Mittel und Vermögenswerte

„Herkunft der Mittel“ bezieht sich auf die spezifische Quelle der Gelder, die für Einzahlungen oder Glücksspielaktivitäten verwendet werden. Beispiele hierfür sind Gehalt, Geschäftseinkünfte, Ersparnisse, Immobilienverkäufe, Kapitalerträge oder Erbschaften.

Die „Herkunft der Mittel“ (Source of Wealth) beschreibt den allgemeinen wirtschaftlichen Hintergrund oder Status des Spielers. Diese Angabe kann wichtig werden, wenn Handelsvolumina, Spielverhalten, VIP-Aktivitäten oder Zahlungsmodalitäten eine weitergehende Risikoprüfung erforderlich machen.

Wenn ein Spieler keine ausreichenden Informationen bereitstellt, kann der Betreiber Einzahlungen begrenzen, Auszahlungen verzögern, die Spielaktivität aussetzen oder das Konto überprüfen.

Anforderungen an die Zahlungsmethode

Spieler sollten nur Zahlungsmethoden verwenden, die ihnen gehören und auf ihren Namen registriert sind. Der Name auf der Karte, dem Bankkonto, der E-Wallet oder in der digitalen Geldbörse muss mit dem Namen auf dem Spielerkonto übereinstimmen.

Zahlungsmethoden von Drittanbietern sind grundsätzlich mit Risiken verbunden und können ausgeschlossen werden, sofern sie nicht ausdrücklich vom Anbieter genehmigt wurden. Der Betreiber kann einen Eigentumsnachweis verlangen, Gelder auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurückerstatten, Transaktionen ablehnen oder das Konto überprüfen, falls der Verdacht auf Zahlungen durch Dritte, gestohlene Zahlungsmittel oder Geldwäsche-Risiken (AML) besteht.

Transaktionsverfolgung

Der Betreiber kann Transaktionen, das Kontoverhalten, Zahlungsmuster, Spielverhalten, Geräteinformationen, IP-Daten und weitere Risikofaktoren überwachen. Diese Überwachung kann automatisiert, manuell oder in einer Kombination aus beidem erfolgen.

Zu den Risikofaktoren können gehören: schnelle Ein- und Auszahlungen, geringe Spielaktivität zwischen Ein- und Auszahlung, Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden, häufige Wechsel von IP-Adressen oder Geräten, geografische Unstimmigkeiten, verknüpfte Konten, Rückbuchungen, fehlgeschlagene Zahlungen, verdächtige Bonusnutzung oder widersprüchliche Dokumente.

Unzulässige Aktivitäten

Die folgenden Aktivitäten sind auf einer Casino-Plattform wie HellSpin Schweiz untersagt oder können eine Überprüfung, Einschränkung oder Schliessung des Kontos zur Folge haben:

• Nutzung der Plattform zur Überweisung von Geldern oder zur Abwicklung von Zahlungen.
• Einzahlung ohne tatsächliche Spielaktivität.
• Verwendung von Karten, Konten, Wallets oder Zahlungsmethoden Dritter.
• Einreichung gefälschter, manipulierter oder fremder Dokumente.
• Konto für eine andere Person eröffnen.
• Multi-Accounting und koordinierte Nutzung von Boni.
• Umgehung oder Verweigerung von KYC-Prüfungen.
• Umgehung von AML-Vorschriften, Sanktionen oder geografischen Beschränkungen.
• Verbergen Ihres Standorts mittels VPN, Proxy oder ähnlicher Methoden.
• Betrug durch Rückbuchungen oder missbräuchliche Zahlungsreklamationen.
• Nutzung der Plattform in Verbindung mit illegalen Aktivitäten.

Umfangreiche Sorgfaltspflichten

Bei erhöhten Risiken in den Bereichen Geldwäsche (AML), Betrug, Sanktionen oder Zahlungsverkehr können verschärfte Sorgfaltspflichten gelten. Dies kann beispielsweise bei hohen Handelsvolumina, VIP-Aktivitäten, ungewöhnlichen Handelsmustern, Risiken im Zusammenhang mit bestimmten Rechtsgebieten, PEP-Status (politisch exponierte Person), widersprüchlichen Dokumenten oder der Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden der Fall sein.

Erweiterte Prüfungen können Folgendes umfassen: zusätzliche Identitätsüberprüfung, Adressnachweis, Banktransaktionen, Nachweis über verfügbare Mittel, Herkunftsnachweis für Vermögenswerte, Videoverifizierung, manuelle Compliance-Prüfung sowie Überprüfung durch den Zahlungsdienstleister.

Sanktionen, eingeschränkte Länder und Hochrisiko-Rechtsgebiete

Der Betreiber kann Spieler, Zahlungsmethoden, Länder, IP-Adressen, Geräte, Wallets und andere Daten anhand von Sanktionslisten, Beschränkungen für bestimmte Länder, Lizenzauflagen, Regeln der Zahlungsanbieter und internen Risikokontrollen überprüfen.

Für Ihre Rechtsordnung und andere regulierte Märkte gilt zudem: Vor der Registrierung und Einzahlung sollten die lokale Rechtslage, die regionale Verfügbarkeit sowie die Lizenzierungsbedingungen geprüft werden. Nutzern ist es untersagt, Geo-Beschränkungen, Sanktionsprüfungen oder gesetzliche Einschränkungen zu umgehen.

Spieler oder Auszahlungen mit Bezug zu Hochrisiko-Jurisdiktionen können zusätzlichen Kontrollen unterliegen. Der Betreiber kann zusätzliche Dokumente anfordern, Einzahlungen begrenzen, Auszahlungen verzögern, Transaktionen ablehnen oder die Registrierung verweigern, wenn das Risiko inakzeptabel ist.

Kontolimits und Verifizierung bei Auszahlungen

Der Betreiber kann Kontobeschränkungen verhängen, sofern dies aus Gründen der Geldwäscheprävention (AML), Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (CTF), Betrugsprävention, Zahlungssicherheit, Einhaltung von Sanktionen, Lizenzauflagen oder internen Risikobewertungen erforderlich ist.

Zu den Einschränkungen können gehören: Sperrung von Einzahlungen, Verzögerung von Auszahlungen, Deaktivierung von Boni, Aussetzung der Spielaktivität, Einfrieren des Kontozugangs, Einschränkung von Zahlungsmethoden, Stornierung ausstehender Transaktionen, Anforderung weiterer Verifizierungen oder Schliessung des Kontos.

Auszahlungsanträge können vor der Bearbeitung geprüft werden. Zu Verzögerungen kann es kommen, wenn der KYC-Prozess nicht abgeschlossen ist, die Inhaberschaft der Zahlungsmethode bestätigt werden muss, Bonusbedingungen geprüft werden müssen, verdächtige Aktivitäten vorliegen oder zusätzliche AML-Kontrollen (Anti-Geldwäsche) erforderlich sind.

Handel mit Kryptowährungen

Dieser Abschnitt gilt nur, wenn im Kassenbereich von HellSpin Schweiz ausdrücklich Kryptowährungen angeboten werden. Sollten keine Kryptozahlungen verfügbar sein, sollten Nutzer nicht versuchen, Ein- oder Auszahlungen über nicht unterstützte Methoden vorzunehmen.

Krypto-Transaktionen können Prüfungen zur Geldwäscheprävention (AML), Sanktionsprüfungen, Wallet-Kontrollen, Transaktionsüberwachungen sowie Überprüfungen der Mittelherkunft unterliegen. Transaktionen, die mit Mixern, sanktionierten Wallets, Betrug, gestohlenen Geldern, Hochrisiko-Börsen oder verdächtigen Quellen in Verbindung stehen, können abgelehnt, verzögert oder einer Untersuchung unterzogen werden.

Aufbewahrung, Datenschutz und Vertraulichkeit

Der Administrator kann Dateien speichern, die für Zwecke der Geldwäschebekämpfung (AML), Betrugsprävention, sichere Zahlungsabwicklung sowie für rechtliche, regulatorische und geschäftliche Zwecke erforderlich sind. Dazu können KYC-Dokumente, Transaktionshistorien, Zahlungsdaten, Kontodaten, Kommunikationsdaten, IP-Protokolle, Gerätedaten, Risikoeinschätzungen und Compliance-Hinweise gehören.

Personenbezogene Daten werden gemäss der Datenschutzerklärung verarbeitet. Zugriff auf Compliance-Daten sollte nur Personen, Dienstleistern oder Behörden gewährt werden, die diesen für rechtliche Abläufe, gesetzliche Zwecke, Sicherheits- oder Compliance-Gründe benötigen.

Kommunikation

Fragen zur Verifizierung, zu AML-Kontrollen (Geldwäscheprävention), zur Zahlungsbestätigung oder zu Kontobeschränkungen sollten an den offiziellen Support-Dienstleister des Drittanbieters gerichtet werden. Für allgemeine redaktionelle Fragen zu dieser Informationsseite können Sie die im Website-Footer angegebene Kontaktadresse nutzen.

Compliance-bezogene Anfragen können eine Kontoverifizierung erfordern. Diese Website kann keine Auszahlungen vornehmen, keine KYC-Entscheidungen treffen und die Verifizierung durch den Betreiber nicht ersetzen.