Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Objetivo desta Política de AML

O objetivo desta política é prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, fraudes em pagamentos, roubo de identidade, uso de métodos de pagamento de terceiros, uso indevido de documentos e a ocultação da origem dos fundos.

O HellSpin Brasil não pode ser utilizado como serviço de transferência de fundos, mecanismo de conversão de moeda ou meio de ocultar a propriedade, a movimentação ou o destino de recursos. Os depósitos devem estar associados a uma atividade de jogo real, e os saques podem ser auditados caso sua conta, pagamento ou comportamento de jogo indiquem um risco elevado.

Estrutura legal e regulatória

Neste site, o HellSpin Brasil é descrito como uma marca de cassino de terceiros. Uma licença *offshore* não substitui qualquer licença exigida pela legislação local aplicável. Os usuários devem verificar se o acesso, o cadastro e a utilização são permitidos em seu local de residência.

O provedor externo pode implementar controles de AML (prevenção à lavagem de dinheiro), CTF (combate ao financiamento do terrorismo), KYC (conheça seu cliente) e prevenção de fraudes, bem como aplicar penalidades e medidas de segurança de pagamento. Esses controles podem ser mais rigorosos do que as políticas públicas resumidas, especialmente em casos de alto volume de transações, padrões de pagamento suspeitos, uso de bônus, atividade VIP ou divergência na localização dos dados.

Âmbito desta política

Esta Política de AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) descreve os controles que podem ser aplicados às atividades do cassino, incluindo registro, verificação de identidade e idade, depósitos, saques, métodos de pagamento, bônus, jogabilidade, atividades VIP, contas inativas, pagamentos com criptomoedas e atividades suspeitas.

A política aplica-se independentemente de uma atividade ter sido concluída, tentada, rejeitada, atrasada, cancelada ou controlada pelo operador.

Verificação "Conheça seu Cliente" (KYC)

As verificações de "Conheça seu Cliente" (KYC) podem confirmar identidade, idade, endereço, titularidade dos métodos de pagamento e a legitimidade da conta. A verificação pode ser solicitada antes de depósitos, durante o uso da conta ou antes da aprovação de um saque.

Quando o KYC pode ser exigido

O operador pode solicitar a verificação KYC durante o cadastro, antes do primeiro saque, após atingir limites específicos de depósito ou saque, em caso de atividade suspeita, ao alterar o método de pagamento, quando houver dados da conta conflitantes, durante o uso de bônus, durante atividades do programa VIP ou de forma aleatória.

Documentos que podem ser solicitados

• Passaporte, RG ou carteira de motorista.
• Comprovante de endereço, extrato bancário ou conta de serviço público (água, luz, telefone, etc.).
• Comprovante de titularidade de cartão, conta bancária ou carteira digital (e-wallet).
• Verificação por selfie, prova de vida ou vídeo.
• Comprovante de origem de fundos ou de ativos.
• outros documentos relacionados a AML (prevenção à lavagem de dinheiro), prevenção de fraudes, segurança de pagamentos ou conformidade;

Todos os documentos devem ser válidos, legíveis, completos, não editados e estar em nome do jogador. Documentos falsificados, de terceiros, editados ou enganosos podem resultar na restrição ou no encerramento da conta.

Verificação de idade

Os usuários devem ter pelo menos 21 anos de idade ou a idade legal para jogos de azar em sua jurisdição, caso esta seja superior. Menores de idade não têm permissão para criar uma conta, fazer depósitos, jogar, receber bônus ou solicitar saques.

O operador pode solicitar documentos de identificação ou comprovações adicionais para confirmar a idade. Informações falsas sobre a idade podem ser consideradas uma violação das regras da conta e de conformidade.

Origem dos fundos e origem dos ativos

A origem dos fundos refere-se à fonte específica de recursos utilizada para depósitos ou atividades de apostas. Exemplos incluem salário, renda empresarial, poupança, venda de imóveis, retorno de investimentos ou herança.

A "fonte de riqueza" descreve o histórico ou a situação econômica geral do jogador. Essa informação pode se tornar importante quando volumes de transações, padrões de jogo, atividades de nível VIP ou comportamentos de pagamento exigem uma avaliação de risco mais aprofundada.

Se um jogador não fornecer informações suficientes, a operadora poderá limitar depósitos, atrasar saques, suspender a atividade de jogo ou realizar verificações na conta.

Requisitos do método de pagamento

Os jogadores devem utilizar apenas métodos de pagamento de sua titularidade e registrados em seu próprio nome. O nome no cartão, na conta bancária ou na carteira eletrônica deve coincidir com o nome registrado na conta do jogador.

Métodos de pagamento de terceiros apresentam riscos inerentes e podem ser excluídos, a menos que sejam expressamente aprovados pelo provedor. O Administrador pode solicitar comprovante de titularidade, reembolsar fundos para o método de pagamento original, recusar transações ou analisar a conta caso haja suspeitas de pagamentos por terceiros, meios de pagamento roubados ou riscos relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

Rastreamento de transações

O operador pode monitorar transações, comportamento da conta, padrões de pagamento, padrões de jogo, informações do dispositivo, dados de IP e outros fatores de risco. Esse monitoramento pode ser automatizado, manual ou uma combinação de ambos.

Os fatores de risco podem incluir depósitos e saques rápidos, baixa atividade de jogo entre o depósito e o saque, múltiplos métodos de pagamento, mudanças frequentes de IP ou dispositivo, discrepâncias de geolocalização (GEO), contas vinculadas, estornos de pagamento, falhas no pagamento, uso suspeito de bônus ou documentos conflitantes.

Atividades proibidas

As seguintes atividades são proibidas em uma plataforma de cassino como a HellSpin Brasil ou podem resultar na revisão, restrição ou encerramento da conta:

• Usar a plataforma para transferir dinheiro ou realizar pagamentos.
• Depósito sem atividade real de jogo.
• Uso de cartões, contas, carteiras ou métodos de pagamento de terceiros.
• Envio de documentos falsos, adulterados ou de terceiros.
• Abrir uma conta para outra pessoa.
• Uso de múltiplas contas e utilização coordenada de bônus.
• evasão ou recusa em passar pelas verificações de KYC (Conheça seu Cliente).
• Contornar regras de AML (prevenção à lavagem de dinheiro), sanções ou restrições geográficas.
• Ocultando sua localização por meio de VPN, proxy ou métodos semelhantes.
• Fraude de chargeback ou disputas de pagamento abusivas.
• Uso da Plataforma em conexão com atividades ilegais.

Extensas obrigações de diligência prévia

Requisitos de diligência reforçada podem ser aplicados caso sejam identificados riscos elevados relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro (AML), fraudes, penalidades ou pagamentos; isso pode ocorrer em casos de volumes de negociação elevados, atividade VIP, padrões de transação incomuns, jurisdições de alto risco, status de PEP (Pessoa Politicamente Exposta), documentos conflitantes ou uso de múltiplos métodos de pagamento.

Verificações avançadas podem incluir confirmação adicional de identidade, comprovação de endereço, análise de transações bancárias, comprovação de fundos, comprovação de origem de ativos, verificação por vídeo, análise manual de conformidade e auditoria junto ao provedor de pagamentos.

Sanções, países restritos e jurisdições de alto risco

O operador pode verificar jogadores, métodos de pagamento, países, endereços IP, dispositivos, carteiras e outros dados em relação a listas de sanções, países restritos, restrições de licença, regras de provedores de pagamento e controles internos de risco.

Para sua jurisdição e outros mercados regulamentados, aplica-se também o seguinte: a legalidade local, a disponibilidade regional e a estrutura de licenciamento devem ser verificadas antes do cadastro e do depósito. Não é permitido aos usuários contornar restrições geográficas, verificações de sanções ou restrições legais.

Jogadores ou pagamentos associados a jurisdições de alto risco podem estar sujeitos a controles adicionais. A operadora pode solicitar documentos extras, limitar depósitos, atrasar saques, rejeitar transações ou recusar o cadastro caso o risco seja considerado inaceitável.

Limites da conta e verificação para saques

O operador pode aplicar restrições à conta se necessário para fins de AML (prevenção à lavagem de dinheiro), CTF (combate ao financiamento do terrorismo), prevenção de fraudes, segurança de pagamentos, sanções, obrigações de licenciamento ou avaliação interna de risco.

As restrições podem incluir o bloqueio de depósitos, o atraso de saques, a desativação de bônus, a suspensão da atividade de jogo, o congelamento do acesso à conta, a limitação de métodos de pagamento, o cancelamento de transações pendentes, a solicitação de verificação adicional ou o encerramento da conta.

As solicitações de saque podem passar por análise antes do processamento. O saque pode sofrer atraso se o processo de KYC não estiver concluído, se for necessário confirmar a titularidade do método de pagamento, se houver necessidade de conferir os termos do bônus, se for detectada atividade suspeita ou se controles adicionais de AML (prevenção à lavagem de dinheiro) forem exigidos.

Negociação de criptomoedas

Esta seção aplica-se apenas se criptomoedas forem especificamente oferecidas na área de checkout do HellSpin Brasil. Se pagamentos com criptomoedas não estiverem disponíveis, os usuários não devem tentar depositar ou sacar usando métodos não suportados.

Transações com criptomoedas podem estar sujeitas a auditorias de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e de sanções, controles de carteira, monitoramento de transações e verificações de origem de fundos; transações relacionadas a *mixers*, carteiras sancionadas, fraudes, fundos roubados, corretoras de alto risco ou fontes suspeitas podem ser rejeitadas, atrasadas ou investigadas.

Retenção, proteção de dados e confidencialidade

O Administrador pode armazenar arquivos necessários para fins de AML (prevenção à lavagem de dinheiro), prevenção de fraudes, segurança de pagamentos, bem como para fins legais, regulatórios e comerciais. Isso pode incluir documentos de KYC, histórico de transações, dados de pagamento, dados da conta e atividades, dados de comunicação, registros de IP, dados do dispositivo, estimativas de risco e notificações de conformidade.

Os dados pessoais serão processados ​​de acordo com a Política de Privacidade. O acesso a dados de conformidade deve ser concedido apenas a indivíduos, prestadores de serviços ou autoridades que necessitem de tal acesso para operações legais, fins jurídicos, segurança ou motivos de conformidade.

Comunicação

Dúvidas sobre verificação, controles de prevenção à lavagem de dinheiro (AML), verificação de pagamentos ou restrições de conta devem ser encaminhadas ao serviço de suporte oficial de terceiros. Para informações editoriais gerais sobre esta página, você pode utilizar o endereço de contato disponível no rodapé do site.

Solicitações relacionadas à conformidade podem exigir verificação da conta. Este site não pode realizar saques, tomar decisões de KYC nem substituir a verificação do operador.