Política contra el blanqueo de capitales

Propósito de esta política contra el blanqueo de capitales (AML)

El objetivo de esta política es prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude en los pagos, el robo de identidad, el uso de métodos de pago de terceros, el uso indebido de documentos y la ocultación del origen de los fondos.

HellSpin Argentina no puede utilizarse como servicio de transferencia de fondos, mecanismo de cambio de divisas ni medio para ocultar la titularidad, el movimiento o el destino de los fondos. Los depósitos deben corresponder a una actividad de juego real, y las retiradas pueden ser objeto de auditoría si su cuenta, sus pagos o su comportamiento de juego indican un riesgo elevado.

Marco legal y normativo

En este sitio, HellSpin Argentina se presenta como una marca de casino de terceros. Una licencia internacional (offshore) no sustituye a ninguna licencia exigida por la legislación local aplicable. Los usuarios deben verificar si el acceso, el registro y el uso están permitidos en su lugar de residencia.

El proveedor externo puede implementar controles de prevención de blanqueo de capitales (AML), financiación del terrorismo (CTF) y fraude, así como procedimientos de verificación de identidad (KYC), sanciones y medidas de seguridad en los pagos. Estos controles pueden ser más estrictos que las políticas públicas generales, especialmente en casos de gran volumen de transacciones, patrones de pago sospechosos, uso de bonos, actividad VIP o ubicaciones de datos distintas.

Alcance de esta política

Esta Política de prevención de blanqueo de capitales (AML) describe los controles aplicables a la actividad del casino, incluyendo el registro, la verificación de identidad y edad, los depósitos, las retiradas, los métodos de pago, los bonos, la dinámica de juego, la actividad VIP, las cuentas inactivas, los pagos con criptomonedas y las actividades sospechosas.

La política se aplica independientemente de si una actividad se completa, se intenta, se rechaza, se retrasa, se cancela o está controlada por el operador.

Verificación «Conozca a su cliente» (KYC)

Las comprobaciones de Conoce a tu Cliente (KYC) pueden verificar la identidad, la edad, el domicilio, la titularidad de los métodos de pago y la legitimidad de una cuenta. Es posible que se requiera la verificación antes de realizar depósitos, durante el uso de la cuenta o antes de que se apruebe una retirada de fondos.

Cuándo puede requerirse el proceso KYC

El operador puede solicitar el proceso KYC durante el registro, antes de realizar la primera retirada, tras alcanzar límites específicos de depósito o retirada, en caso de actividad sospechosa, al cambiar el método de pago, cuando existan datos de cuenta contradictorios, durante el uso de bonos, en el marco de la actividad VIP o de forma aleatoria.

Documentos que pueden solicitarse

• Pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir.
• Comprobante de domicilio, extracto bancario o factura de servicios públicos.
• Comprobante de titularidad de la tarjeta, cuenta bancaria o monedero electrónico.
• Verificación mediante selfi, prueba de vida o vídeo.
• Justificante del origen de los fondos o de los activos.
• otros documentos relacionados con la prevención del blanqueo de capitales (AML), prevención de fraudes, seguridad de pagos o cumplimiento normativo;

Todos los documentos deben ser válidos, legibles, completos, no editados y estar a nombre del jugador. Los documentos falsificados, ajenos, editados o engañosos pueden dar lugar a la restricción o cancelación de la cuenta.

Verificación de edad

Los usuarios deben tener al menos 21 años de edad o haber alcanzado la edad legal para jugar en su jurisdicción, si esta fuera superior. No se permite a los menores crear una cuenta, realizar depósitos, jugar, recibir bonos ni solicitar retiradas de fondos.

El operador puede solicitar documentos de identidad o pruebas adicionales para confirmar la edad. Proporcionar información falsa sobre la edad puede considerarse una infracción de las normas de la cuenta y de cumplimiento normativo.

Origen de los fondos y origen de los activos

El origen de los fondos se refiere a la fuente específica del dinero utilizado para depósitos o actividades de juego. Algunos ejemplos son el salario, los ingresos empresariales, los ahorros, la venta de propiedades, el rendimiento de inversiones o una herencia.

El origen de los fondos describe la situación o el contexto económico general del jugador. Este dato cobra importancia cuando los volúmenes de transacciones, los patrones de juego, la actividad VIP o el comportamiento de pago requieren una evaluación de riesgos más exhaustiva.

Si un jugador no facilita información suficiente, el operador puede limitar sus depósitos, retrasar las retiradas de fondos, suspender la actividad de juego o revisar la cuenta.

Requisitos del método de pago

Los jugadores solo deben utilizar métodos de pago de su propiedad y registrados a su nombre. El nombre que figura en la tarjeta, la cuenta bancaria o el monedero electrónico debe coincidir con el nombre de la cuenta del jugador.

Los métodos de pago de terceros conllevan riesgos inherentes y pueden quedar excluidos a menos que cuenten con la aprobación expresa del proveedor. El Administrador puede solicitar pruebas de titularidad, reembolsar fondos al método de pago original, rechazar transacciones o revisar la cuenta si existen sospechas de pagos realizados por terceros, uso de medios de pago robados o riesgos relacionados con el blanqueo de capitales (AML).

Seguimiento de transacciones

El operador puede supervisar las transacciones, el comportamiento de la cuenta, los patrones de pago y de juego, la información del dispositivo, los datos de IP y otros factores de riesgo. Esta supervisión puede ser automatizada, manual o una combinación de ambas.

Los factores de riesgo pueden incluir depósitos y retiradas rápidos, escasa actividad de juego entre el depósito y la retirada, múltiples métodos de pago, cambios frecuentes de dirección IP o de dispositivo, discrepancias de geolocalización, cuentas vinculadas, reversiones de cargos, pagos fallidos, uso sospechoso de bonos o documentos contradictorios.

Actividades prohibidas

Las siguientes actividades están prohibidas en una plataforma de casino como HellSpin Argentina o pueden dar lugar a la revisión, restricción o cierre de la cuenta:

• Uso de la plataforma para transferir dinero o realizar pagos.
• Depósito sin actividad de juego real.
• Uso de tarjetas, cuentas, billeteras o métodos de pago de terceros.
• Presentar documentos falsos, manipulados o pertenecientes a terceros.
• Abrir una cuenta para otra persona.
• Uso de múltiples cuentas y utilización coordinada de bonos.
• evasión o negativa a someterse a las verificaciones KYC (Conozca a su Cliente).
• Eludir las normas contra el blanqueo de capitales (AML), las sanciones o las restricciones geográficas.
• Ocultar tu ubicación mediante VPN, proxy o métodos similares.
• Fraude por contracargo o disputas de pago abusivas.
• Uso de la Plataforma en relación con actividades ilegales.

Amplias obligaciones de diligencia debida

Pueden aplicarse requisitos de diligencia debida reforzada si se detectan riesgos elevados relacionados con el blanqueo de capitales (AML), el fraude, las sanciones o los pagos. Esto puede ocurrir en casos de grandes volúmenes de apuestas, actividad VIP, patrones de juego inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, condición de PEP (Persona Expuesta Políticamente), documentos contradictorios o uso de múltiples métodos de pago.

Las comprobaciones avanzadas pueden incluir verificación adicional de identidad, comprobante de domicilio, transacciones bancarias, prueba de fondos, prueba del origen de los activos, verificación por vídeo, revisión manual de cumplimiento y auditoría del proveedor de pagos.

Sanciones, países restringidos y jurisdicciones de alto riesgo

El operador puede controlar a los jugadores, métodos de pago, países, direcciones IP, dispositivos, billeteras y otros datos cotejándolos con listas de sanciones, países restringidos, limitaciones de licencia, normas de los proveedores de pago y controles internos de riesgo.

Para su jurisdicción y otros mercados regulados, también se aplica lo siguiente: se debe verificar la legalidad local, la disponibilidad regional y el marco de licencias antes de registrarse y realizar un depósito. No está permitido que los usuarios eludan las restricciones geográficas, los controles de sanciones o las restricciones legales.

Los jugadores o los pagos asociados a jurisdicciones de alto riesgo pueden estar sujetos a controles adicionales. El operador puede solicitar documentación adicional, limitar depósitos, retrasar retiradas, rechazar transacciones o denegar el registro si el riesgo se considera inaceptable.

Límites de la cuenta y verificación de retiros

El operador puede aplicar restricciones a la cuenta si es necesario por motivos de prevención de blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo (CTF), prevención de fraude, seguridad de pagos, sanciones, obligaciones de licencia o evaluación interna de riesgos.

Las restricciones pueden incluir el bloqueo de depósitos, el retraso de retiradas, la desactivación de bonos, la suspensión de la actividad de juego, la congelación del acceso a la cuenta, la limitación de métodos de pago, la cancelación de transacciones pendientes, la solicitud de verificación adicional o el cierre de la cuenta.

Las solicitudes de retirada pueden revisarse antes de su procesamiento. La retirada podría retrasarse si el proceso KYC está incompleto, si es necesario confirmar la titularidad del método de pago, si hay que revisar las condiciones del bono, si se detecta actividad sospechosa o si se requieren controles adicionales contra el blanqueo de capitales (AML).

Operaciones con criptomonedas

Esta sección solo se aplica si se ofrecen específicamente criptomonedas en la sección de pagos de HellSpin Argentina. Si los pagos con criptomonedas no están disponibles, los usuarios no deben intentar depositar o retirar fondos utilizando métodos no admitidos.

Las transacciones con criptomonedas pueden estar sujetas a auditorías de prevención de blanqueo de capitales (AML) y de sanciones, controles de billeteras, supervisión de transacciones y controles sobre el origen de los fondos; aquellas transacciones relacionadas con mezcladores (mixers), billeteras sancionadas, fraude, fondos robados, plataformas de intercambio de alto riesgo o fuentes sospechosas pueden ser rechazadas, retrasadas o investigadas.

Conservación, protección de datos y confidencialidad

El administrador puede almacenar archivos necesarios para fines relacionados con la prevención del blanqueo de capitales (AML), la prevención del fraude, la seguridad de los pagos, así como para fines legales, normativos y comerciales. Esto puede incluir documentos KYC, historial de transacciones, datos de pago, datos de actividad de la cuenta, datos de comunicación, registros de IP, datos del dispositivo, estimaciones de riesgo y avisos de cumplimiento.

Los datos personales se tratarán de conformidad con la Política de privacidad. El acceso a los datos de cumplimiento normativo solo debe concederse a personas, proveedores de servicios o autoridades que requieran dicho acceso para operaciones legales, fines jurídicos, seguridad o motivos de cumplimiento.

Comunicación

Las consultas sobre verificación, controles contra el blanqueo de capitales (AML), verificación de pagos o restricciones de cuenta deben dirigirse al servicio de asistencia oficial del proveedor externo. Para información editorial general sobre esta página, puede utilizar la dirección de contacto que aparece en el pie de página del sitio.

Las solicitudes relacionadas con el cumplimiento normativo pueden requerir la verificación de la cuenta. Este sitio web no puede procesar retiradas de fondos ni tomar decisiones de KYC (Conozca a su Cliente), ni sustituir la verificación por parte del operador.